Em Novembro de 2007 começaram a ser aplicadas as regras da Directiva dos Mercados de Instrumentos Financeiros (Directiva 2004/39/CE), abreviadamente designada por DMIF, criando uma nova filosofia de regulação do mercado a nível comunitário, que introduz, junto dos Intermediários Financeiros, profundas alterações a nível organizativo, de negócio, operacionais e sistémicas.
A DMIF apresenta-se como um marco de referência para o Mercado e respectivos players, ao permitir o acesso a novos instrumentos num quadro de maior concorrência, orientado por novos princípios, como o do "Single Passport", com a possibilidade de prestação de serviços de investimento em todos os Estados-Membros, e o de "Best Execution", subordinado ao dever instrumental internacionalmente designado por "Know Your Customer" e disciplinado por regras rigorosas de transparência e de prestação de informação, a que se alia a emergência de novas plataformas de negociação de ordens.
A nova Directiva deve, assim, ser encarada como um catalizador de mudança, não só pelo que decorre do imperativo legal de compliance das Instituições, mas também pelo aproveitamento das oportunidades e desafios que a mesma incorpora.

Preferencialmente dirigido à Área Comercial da Banca (Direcção, Gestores de Clientes, Rede de Balcões), esta acção é um instrumento igualmente útil para a sensibilização das áreas de:

- Marketing 
- Mercados Financeiros 
- Compliance 
- Auditoria 
- Organização e Controlo Interno 
- Gestão de Risco 
- Informática

Considerando a importância da DMIF como marco regulatório e mecanismo de harmonização do funcionamento do Mercado de Instrumentos Financeiros, a nível europeu, e atendendo a que a protecção dos interesses dos investidores se apresenta como o seu cerne, este Curso focaliza-se essencialmente no novo enquadramento do Cliente e na sua relação comercial com os Intermediários Financeiros.

Enquadramento Legal da DMIF e Âmbito de Aplicação
Conhecer o enquadramento legal, os Princípios Gerais e os objectivos da DMIF, identificando as entidades envolvidas e os principais impactos ao nível dos requisitos organizativos e das normas de conduta.

Instrumentos Financeiros
Reconhecer a nova organização da negociação de Instrumentos Financeiros e os deveres inerentes quer à sua classificação, quer à informação a disponibilizar aos Clientes.
Identificar a natureza dos Serviços de Investimento prestados e o impacto da DMIF.

Clientes
Conhecer a categorização de Clientes e os seus reflexos ao nível dos deveres da informação cometidos ao Intermediário Financeiro (IF) e da protecção conferida.
Identificar a importância do princípio de "know your Costumer" e os vários momentos da relação contratual entre o IF e os seus clientes.
 

8 horas ao longo de 4 semanas.

Disponível em:
 - e-Learning

MERCADOS FINANCEIROS